이제 구체적인 ETF 종목 선정과 투자방법에 대해 살펴보겠습니다.
ETF에 대한 기초적인 내용에 대해서는 "ETF투자시작하기" 블로그글을 참고해주십시오.
먼저, 지수ETF입니다.
다른 말로 인덱스투자(Index Investing)로 불리며, 코스피200이나 나스닥100, S&P500 같은 주식시장 대표지수를 추종하는 인덱스 펀드나 ETF에 투자하는 것입니다.
개별 종목 대신 시장 전체에 분산 투자하므로 안정성이 높고 초보자에게 적합한 투자방식으로, 지수투자에 대한 기초내용과 장단점 설명은 아래 링크를 참고해 주시기 바랍니다.
목차
어느 나라 지수ETF에 투자할 것인가?
그러면, 한국과 미국, 중국, 일본 등 세계 주식시장중 어디를 투자하는 것이 좋을까요?
복수국가를 투자할 수 있겠으나, 하나만 고르라면 당연히 미국시장을 선택하겠습니다.
그 이유는 기술혁신과 경제성장때문입니다.
IMF등 주요기관의 전망에 따르면, 한국의 경제성장률은 연간 1~2% 안팍으로 저성장국면으로, 올해 1.9%로 예상됩니다. 최근 반도체 업종호황으로 수치는 다소 높아질 것 같으나, 만성적인 저출산과 고령화로 이제 장기저성장 국면에 들어온 것입니다.
반면에 미국의 올해 경제성장률은 2.4%로 예상됩니다. 인공지능 AI혁신과 첨단 제조업 투자, 고소득층 중심의 가계 소비가 성장을 이끌고 있어, 기술혁신과 경제규모에서 세계 최강국의 면모를 보이고 있습니다.
중국도 AI혁신과 최첨단 산업투자에 앞장서고 있으나, 국가주도 성장체계와 자본시장의 개방성이 낮은 점 때문에 투자를 망설이게 합니다.
비야디와 바이두, 화웨이보다는 테슬라와 알파벳(구글), 엔비디아를 사는 것이 과거 투자성과가 더 나았고 앞으로도 그렇 것으로 생각하기 때문입니다.
향후 10년 ~ 20년후에도 기술혁신을 이끌고 높은 경제성장률을 유지할 나라가 미국이라면 당연히 미국주식시장 ETF를 사야 합니다.
미국시장 ETF 고르기
미국 주식시장 대표지수로 S&P500과 나스닥100을 꼽습니다. 따라서, 보통 투자전문가들은 이 두 지수에 나누어 분산투자를 많이 권합니다.
안정성을 더 중시한다면 S&P500에 좀 더 비중을 싣고, 기술혁신을 더 중시한다면 나스닥100에 더 비중을 실으라고 조언합니다.
우리나라에서 미국시장 ETF를 투자하는 방법에는 "국내상장미국ETF"를 투자하는 방법과
"미국현지상장ETF"를 직접투자하는 방법으로 나뉩니다.
국내상장 미국ETF 투자
먼저, 국내주식 거래계좌에서 국내상장미국ETF도 똑같이 거래가능합니다. 다만, 국내주식이 매매차익이 비과세되는 것과 달리, 국내상장 미국ETF의 경우에는 매매차익 및 분배금 모두 배당소득으로 15.4% 과세되고 금융소득종합과세에 합산되니 유의하시기 바랍니다.
따라서, 절세를 위해 연금계좌(연금저축,IRP 계좌)와 ISA계좌에서 거래하는 것이 좋습니다.
그럼 어떤 ETF를 선택해야 할까요?
아래표에서 보듯이 대부분의 국내 운용사들이 미국 S&P500과 나스닥100을 추종하는 ETF를 상품으로 출시하고 있습니다.
모두 미국 대표지수를 패시브 운용하므로 수익률에 큰 차이가 없을 것으로 본다면, 선택기준으로 연간보수와 운용규모를 보고 상위 1~3정도 선택하면 큰 무리가 없습니다.
위의 표에서 보듯이 대표적인 운용사들은 S&P500과 나스닥100 추종 ETF 상품을 출시하고 있습니다.
후발운용사들의 경우 운용순자산규모에서 대형사 상대적으로 열위이기 때문에, 운용보수를 낮추거나 무료이벤트를 하는 경우도 있으니 투자에 참고하시 바랍니다.
미국 현지상장 ETF 투자
미국 주식시장에 상장되어 미국주식처럼 매매할 수 있는 대표적인 ETF는 다음과 같습니다.
모두 자산규모도 크고, 거래가 활발한 대표적인 ETF들로 어느 것을 선택하여 투자하여도 크게 무리가 없습니다. 따라서, 연보수가 저렴한 것을 선택하시는 것을 추천드립니다.
미국현지ETF의 경우, 미국주식처럼 매매차익에 대해 연간 250만원 공제후 22%의 양도소득세를 내어야 합니다.
그리고, 연금계좌나 ISA계좌에서 직접 거래는 불가하므로, 위에서 설명드린 것처럼 "국내상장미국ETF"를 거래하셔야 합니다.
현재, 그리고 미래에 가장 잘 나갈 기업들에 투자하는 가장 쉬운 방법
미국지수ETF는 초보투자자가 투자하기에 가장 쉽고 편리하며, 안정적인 투자성과를 기대할 수 있습니다.
S&P500은 세계 1등~ 500등 기업을 모아놓은 것이고, 나스닥100은 세계 기술 1등 ~ 100등 기업을 모아놓은 지수입니다.
시대흐름에 따라 기업의 순위는 바뀔 수 있으나, 이 두 지수는 항상 500등, 100등의 기업들로 구성됩니다.
따라서, S&P500 ETF와 나스닥100ETF에 투자하면, 현재와 미래에 가장 잘 나갈 기업들에 투자하는 것입니다.
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